La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) requiere que las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SOCAP) obtengan autorización para aceptar documentos de cobro inmediato en firme. Para ello, las Sociedades deben demostrar su capacidad técnica y operativa ante la CNBV. Los documentos necesarios incluyen un escrito libre, un manual con controles internos, registros contables, metodologías de riesgo, acta del Consejo de Administración y opinión de la Administración de riesgos. El trámite es gratuito y se puede realizar de forma presencial en la Oficialía de Partes de la CNBV en Ciudad de México.

Documento requerido	Presentación
Escrito libre dirigido a la Dirección General de Cooperativas de Ahorro y Préstamo	Original
Manual o documento con controles y procesos internos	Original
Descripción de registros contables	Original
Manual o documento con metodologías para control de riesgos	Original
Acta de aprobación de documentos por Consejo de Administración	Original
Opinión del responsable de Administración de riesgos al Consejo	Original

Para llevar a cabo este trámite, es necesario presentar un escrito libre a la Dirección General de Cooperativas de Ahorro y Préstamo, adjuntar el manual/documento con controles internos, descripción de registros contables, metodologías de control de riesgos, acta de aprobación del Consejo de Administración y la opinión del responsable de Administración de riesgos. Estos documentos deben estar en formato PDF y presentarse de forma original en la Dirección mencionada.

Procedimiento para Solicitar Autorización de Aceptación de Documentos de Cobro Inmediato en Firme

1. Preparar los Documentos Necesarios:
• Redacta un escrito libre dirigido a la Dirección General de Cooperativas de Ahorro y Préstamo en la CNBV, incluyendo tus datos de identificación.
• Prepara un manual o documento que contenga los controles y procesos internos para la operación de aceptación de documentos. Este archivo debe estar en formato PDF.
• Elabora un documento que describa los registros contables necesarios por las operaciones a realizar, de acuerdo a los Criterios de contabilidad para sociedades cooperativas de ahorro y préstamo.
• Prepara un manual con las metodologías para la identificación, valuación, medición y control de los riesgos de la operación a autorizar.
• Incluye el acta de la sesión del Consejo de Administración donde se aprueben los documentos anteriores, certificada por el Secretario del Consejo.
• Añade la opinión emitida por el responsable de la Administración de riesgos al Consejo de Administración.
2. Revisar los Costos:
• El trámite es gratuito, por lo que no tendrás que pagar ninguna cantidad de dinero.
3. Escoger la Modalidad de Realización del Trámite:
• Presencialmente, dirígete a la Oficialía de Partes de la CNBV en la dirección Avenida Insurgentes Sur No. 1971, Plaza Inn, Nivel Fuente, Guadalupe Inn, Álvaro Obregón, Ciudad de México, Código Postal 01020. El horario de atención es de lunes a viernes de 09:00 a 15:00 horas.

Comisión Nacional Bancaria y de Valores

¿Eres una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo (SOCAP) y requieres autorización para aceptar documentos de cobro inmediato en firme? Las Sociedades deberán acreditar previamente ante la Vicepresidencia de la CNBV encargada de su supervisión, que cuentan con la capacidad técnica y operativa para la administración de los riesgos asociados y la prudente realización de dicha operación. Ingresa aquí y consulta la información.

Documentos necesarios

Documento requerido	Presentación
Escrito libre dirigido a la Dirección General de Cooperativas de Ahorro y Préstamo	Original
Manual o documento con los controles y procesos internos	Original
Descripción de los registros contables	Original
Manual con metodologías de identificación y control de riesgos	Original
Acta de aprobación del Consejo de Administración	Original
Opinión del responsable de la Administración de riesgos al Consejo	Original

Costos

Concepto	Monto
Trámite	Gratuito

Información de Contacto

Presencial: En Oficialía de Partes de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores ubicada en Avenida Insurgentes Sur No. 1971, Plaza Inn, Nivel Fuente, Guadalupe Inn, Álvaro Obregón, Ciudad de México, Código Postal 01020, con un horario de atención de lunes a viernes de 09:00 a 15:00 horas.

Preguntas Frecuentes

¿Qué debo hacer si soy una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo (SOCAP) y necesito autorización para aceptar documentos de cobro inmediato en firme?

Las Sociedades deberán acreditar previamente ante la Vicepresidencia de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) encargada de su supervisión, que cuentan con la capacidad técnica y operativa para la administración de los riesgos asociados y la prudente realización de dicha operación. Puedes ingresar aquí para consultar más información.

Documentos necesarios:

Documento requerido	Presentación
Escrito libre dirigido a la Dirección General de Cooperativas de Ahorro y Préstamo (original, con datos mínimos de identificación del remitente)	Original
Manual o documento con controles y procesos internos (archivo electrónico PDF)	Original
Documento con descripción de registros contables (archivo electrónico PDF)	Original
Manual con metodologías para identificación y control de riesgos (archivo electrónico PDF)	Original
Acta de sesión del Consejo de Administración (certificada por el Secretario del Consejo, archivo electrónico PDF)	Original
Opinión del responsable de la Administración de Riesgos al Consejo de Administración (archivo electrónico PDF)	Original

Costos:

Concepto	Monto
Trámite	Gratuito

Opciones para realizar tu trámite:

Presencial: En Oficialía de Partes de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores ubicada en Avenida Insurgentes Sur No. 1971, Plaza Inn, Nivel Fuente, Guadalupe Inn, Álvaro Obregón, Ciudad de México, Código Postal 01020, con un horario de atención de lunes a viernes de 09:00 a 15:00 horas.

Para mayor información favor de revisar la siguiente liga http://www.gob.mx/tramites/ficha/autorizacion-para-realizar-la-aceptacion-de-documentos-de-cobro-inmediato-en-firme/CNBV3572