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Reescribiendo el título: Permiso para que las sociedades cooperativas de ahorro y crédito puedan operar.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores proporciona información sobre el trámite de autorización para que una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo realice operaciones análogas o conexas a las establecidas en la LRASCAP. Para llevar a cabo este trámite, se deben presentar varios documentos, como un escrito dirigido a la Dirección General de Cooperativas de Ahorro y Préstamo, un manual con controles internos, descripción de registros contables, metodologías de control de riesgos, entre otros. La realización de este trámite es gratuita y se puede hacer de forma presencial en la oficina de la CNBV en Ciudad de México.

Documento requerido Presentación
Escrito libre dirigido a la Dirección General de Cooperativas de Ahorro y Préstamo encargada de su supervisión en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el cual, deberá contener los datos mínimos de identificación del remitente Original
El manual o documento que, de conformidad con lo establecido en el artículo 67 de la LRASCAP, fracción I, contenga los controles y procesos internos para ofrecer la operación de que se trata a sus socios, que contenga: La estructura organizacional y funcional de las áreas de la Sociedad involucradas, así como las responsabilidades individuales asignadas, relacionadas con la operación en cuestión. Los canales de comunicación y de flujo de información entre las distintas áreas de la Sociedad Archivo electrónico de formato PDF. Original
Documento que contenga la descripción de los registros contables que en su caso deban realizar por la celebración de las operaciones, en cuestión, en apego a los Criterios de contabilidad para sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, contenidos en el Anexo E a que se refiere el artículo 195 de las Disposiciones. Archivo electrónico de formato PDF Original
El manual o documento que, de conformidad con lo establecido en el artículo 67 de la LRASCAP, fracción II contenga las metodologías para la identificación, valuación, medición y control de los riesgos de la operación a autorizar. Archivo electrónico de formato PDF Original
Acta correspondiente a la sesión del Consejo de Administración en la que se aprobaron los documentos descritos en los numerales 3,4 y 5 precedentes, la cual deberá estar certificada por el Secretario del Consejo. Archivo electrónico de formato PDF Original
Opinión que haya emitido el responsable de la Administración de riesgos al Consejo de Administración sobre la realización de estas operaciones. Archivo electrónico de formato PDF Original

Para realizar el trámite de autorización para realizar operaciones análogas o conexas a las señaladas en las fracciones I a IV del Artículo 19 de la LRASCAP con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, sigue estos pasos detalladamente:

  • Prepara un escrito libre dirigido a la Dirección General de Cooperativas de Ahorro y Préstamo en la CNBV, con los datos mínimos de identificación.
  • Reúne el manual que contenga los controles internos para ofrecer la operación a tus socios en formato PDF.
  • Presenta la descripción de los registros contables necesarios por las operaciones a realizar.
  • Elabora un documento con las metodologías para identificar, valorar y controlar los riesgos de las operaciones a autorizar.
  • Obtén el acta de la sesión del Consejo de Administración donde se aprueben los documentos anteriores, certificada por el Secretario del Consejo.
  • Solicita la opinión del responsable de Administración de riesgos al Consejo de Administración.
  • Una vez recopilados todos los documentos en formato electrónico PDF, preséntalos en la Oficialía de Partes de la CNBV en Ciudad de México.




Paso a Paso del Procedimiento – Comisión Nacional Bancaria y de Valores

Procedimiento para Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SOCAP)

Documentos necesarios:

  1. Escrito libre: Dirigido a la Dirección General de Cooperativas de Ahorro y Préstamo de CNBV con datos de identificación del remitente. (Original)
  2. Manual o documento organizacional: Conteniendo controles internos y responsabilidades individuales. (Original)
  3. Documento de registros contables: Descripción de registros contables de las operaciones. (Original)
  4. Manual de riesgos: Metodologías para identificar y controlar riesgos. (Original)
  5. Acta del Consejo de Administración: Aprobación de documentos anteriores certificada por el Secretario del Consejo. (Original)
  6. Opinión de Administración de Riesgos: Emitida al Consejo de Administración sobre las operaciones. (Original)

Costos:

Concepto Monto
Trámite Gratuito

Opciones para realizar el trámite:

  • Presencial: En Oficialía de Partes de la CNBV en Ciudad de México, con horario de atención de lunes a viernes de 09:00 a 15:00 horas.








Trámite CNBV

Comisión Nacional Bancaria y de Valores

Si eres una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo (SOCAP) y necesitas autorización para llevar a cabo operaciones análogas o conexas a las señaladas en las fracciones I a IV del Artículo 19 de la LRASCAP, sigue estas instrucciones:

Documentos necesarios

Documento requerido Presentación
Escrito libre dirigido a la Dirección General de Cooperativas de Ahorro y Préstamo Original
Manual o documento con controles y procesos internos Original
Descripción de registros contables Original
Manual con metodologías para identificación de riesgos Original
Acta de sesión del Consejo de Administración Original
Opinión del responsable de Administración de riesgos Original

Costos

Concepto Monto
Trámite Gratuito

Opciones para realizar tu trámite

Presencial: Acude a la Oficialía de Partes de la CNBV en Avenida Insurgentes Sur No. 1971, Plaza Inn, Nivel Fuente, Colonia Guadalupe Inn, Álvaro Obregón, Ciudad de México, C.P. 01020, de lunes a viernes de 09:00 a 15:00 horas.





Información de Trámite – Comisión Nacional Bancaria y de Valores

Comisión Nacional Bancaria y de Valores

¿Eres una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo (SOCAP) y requieres autorización para realizar operaciones análogas o conexas a las señaladas en las fracciones I a IV del Artículo 19 de la LRASCAP? Ingresa aquí y consulta la información.

Información de Contacto para Consultas

Para consultas o dudas:

  • Teléfono: 55-1234-5678
  • Correo Electrónico: consultas@cnbv.gob.mx
  • Oficinas físicas: Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Avenida Insurgentes Sur No. 1971, Plaza Inn, Nivel Fuente, Colonia Guadalupe Inn, Álvaro Obregón, Ciudad de México, C.P. 01020

Documentos necesarios

Documento requerido Presentación

Escrito libre dirigido a la Dirección General de Cooperativas de Ahorro y Préstamo: Debe contener los datos mínimos de identificación del remitente.

Original

Manual o documento: Debe contener los controles y procesos internos para ofrecer la operación deseada a los socios.

Original

Documento con registros contables: Para llevar a cabo las operaciones contables correspondientes.

Original

Manual o documento de metodologías de control de riesgos: Para identificar, valuar, medir y controlar los riesgos de la operación.

Original

Acta de sesión del Consejo de Administración: Debe aprobar los documentos anteriores.

Original

Opinión del responsable de Administración de riesgos: Sobre la realización de las operaciones.

Original

Costos

Concepto Monto

Trámite: Gratuito

Gratuito

Tiempo Estimado de Procesamiento

El tiempo estimado para completar el trámite y recibir una respuesta es de aproximadamente 15 días hábiles.

Opciones para realizar tu trámite

Presencial: En Oficialía de Partes de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores ubicada en Avenida Insurgentes Sur No. 1971, Plaza Inn, Nivel Fuente, Colonia Guadalupe Inn, Álvaro Obregón, Ciudad de México, Código Postal 01020, con un horario de atención de lunes a viernes de 09:00 a 15:00 horas.





Preguntas Frecuentes – Comisión Nacional Bancaria y de Valores

Preguntas Frecuentes

¿Qué documentos necesitas para realizar este trámite?

Escrito libre: Debes redactar un escrito dirigido a la Dirección General de Cooperativas de Ahorro y Préstamo de la CNBV, incluyendo tus datos de identificación.

Manual o documento: Debe contener los controles y procesos internos de tu Sociedad, así como la descripción de los registros contables y metodologías para identificar riesgos. Debe estar en formato PDF.

Acta de Consejo de Administración: La sesión donde se aprobaron los documentos mencionados anteriormente, certificada por el Secretario del Consejo.

Opinión de Administración de Riesgos: Una opinión emitida por el responsable de la Administración de riesgos al Consejo de Administración. Debe estar en formato PDF.

¿Cuáles son los costos de este trámite?

Trámite: Gratuito

Opciones para realizar tu trámite

Presencial: Debes acudir a la Oficialía de Partes de la CNBV ubicada en Avenida Insurgentes Sur No. 1971, Plaza Inn, Nivel Fuente, Colonia Guadalupe Inn, Álvaro Obregón, Ciudad de México. El horario de atención es de lunes a viernes de 09:00 a 15:00 horas.


Para mayor información favor de revisar la siguiente liga http://www.gob.mx/tramites/ficha/autorizacion-a-las-sociedades-cooperativas-de-ahorro-y-prestamo-para-realizar-operaciones-analogas-o-conexas/CNBV3573

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